P2P USDT satışı Türkiye'de suç değildir. Soruşturmayı doğuran unsur satışın kendisi değil, satış karşılığında hesaba giren paranın kaynağıdır. Bir dolandırıcılık veya yasa dışı bahis geliri satıcının IBAN'ına aktarıldığında savcılık paranın hareketini geriye doğru izler ve zincirin son halkasındaki hesap sahibi soruşturmanın süjesi hâline gelir.

"Hesabıma bloke geldi" ifadesiyle anlatılan tablonun üç ayrı hukuki karşılığı vardır ve her biri farklı mercie tabidir. Birincisi işlemin askıya alınmasıdır: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun m.19/A, yedi iş günü. İkincisi hesabın askıya alınmasıdır: 24 Aralık 2025 tarihli 7571 sayılı Kanunun 22. maddesiyle Ceza Muhakemesi Kanununa eklenen 128/A, kırk sekiz saate kadar. Üçüncüsü elkoymadır ve kural olarak hâkim kararına dayanır.

Tedbirin türü belirlenmeden hazırlanan başvuru, yetkisiz bir mercie yöneltilmiş olur ve sonuç doğurmaz. Aşağıda, dayanağın tespitinden haksız tedbir tazminatına kadar sürecin tamamı sırayla ele alınmıştır.

P2P USDT satmak yasal mı, yoksa suç mu?

Yasaldır. Türk hukuku kripto varlık alım satımını yasaklamaz. Yasaklanan tek şey kripto varlıkların ödeme aracı olarak kullanılmasıdır; bu yasak, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın 16 Nisan 2021 tarihli ve 31456 sayılı Resmî Gazete'de yayımlanan Ödemelerde Kripto Varlıkların Kullanılmamasına Dair Yönetmeliği ile getirilmiştir. Alıp satmak bu yasağın dışındadır.

Ceza sorumluluğu, işlemin biçiminden değil paranın kaynağından doğar. Aynı 50.000 liralık USDT satışı, karşı taraf kendi birikimini gönderdiğinde sıradan bir alım satım; dolandırdığı bir kişinin parasını yönlendirdiğinde ise bir soruşturma dosyasının konusu olur. Satıcının ekranında bu iki tablo aynı görünür. Fark, blok zincirinde ve banka kayıtlarında saklıdır.

Hesabıma neden bloke geldi, dayanağını nasıl öğrenirim?

Blokenin kaynağını öğrenmenin ilk adımı bankaya yazılı başvurudur. Şubeyle yapılan sözlü görüşme kayda geçmez ve süre işletmez. Yazılı talepte, hesaptaki kısıtlamanın hangi hukuki dayanağa ve hangi tarihli yazıya istinaden uygulandığını sorun. Cevap, izleyeceğiniz yolu belirler.

Uygulamada dört farklı kaynak karşınıza çıkar:

MASAK kaynaklı askıya alma. 5549 sayılı Kanun m.19/A yetkiyi Hazine ve Maliye Bakanına tanır, süresi yedi iş günüdür.

Mali kurumun kendi kararıyla askıya alma. 5271 sayılı Kanun m.128/A, banka, ödeme hizmeti sağlayıcısı ve kripto varlık hizmet sağlayıcısına kırk sekiz saate kadar bu yetkiyi verir.

Adli elkoyma. 5271 sayılı Kanun m.128 veya m.128/A kapsamında hâkim kararı ya da gecikmesinde sakınca bulunan hâlde savcının yazılı emri.

Bankanın kendi risk politikası. Adli veya idari bir karara dayanmayan, sözleşmesel nitelikteki kısıtlamalar. Bu grupta muhatabınız savcılık değil, BDDK'ya şikâyet ve genel hükümlerdir.

Hangi tedbir hangi mercie, kaç günde gider?

Tabloda gözden kaçan bir ayrıntı, dosyaların kaderini belirliyor: 5271 sayılı Kanun m.128 kapsamındaki elkoyma için ilgili kurumdan üç ay içinde hazırlanacak bir değer raporu alınması zorunludur. Aynı Kanunun 128/A maddesi bu rapor şartını açıkça aramaz. Yani yeni rejim, klasik elkoymaya göre çok daha hızlı işler.

CMK 128/A tam olarak neyi değiştirdi?

Bankaya, ödeme kuruluşuna ve kripto varlık hizmet sağlayıcısına, mahkeme kararı beklemeden hesabı kırk sekiz saate kadar durdurma yetkisi verdi. Bu yetki üç suçla sınırlıdır: bilişim sistemleri kullanılarak işlenen nitelikli hırsızlık (TCK m.142/2-e), nitelikli dolandırıcılığın iki hâli (TCK m.158/1-f ve 158/1-l) ve banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması (TCK m.245). Aranan şüphe derecesi "makul şüphe"dir.

Madde, hesap sahibine kapalı bir kapı bırakmıyor. Askıya alma işlemi size de bildirilir; kaldırılması için Cumhuriyet başsavcılığına başvurabilirsiniz ve savcının başvuru hakkında yirmi dört saat içinde karar vermesi gerekir. Kripto varlık dosyalarında savunma tarafında çalışan bir hukukçu olarak en kritik noktanın altını çizeyim: savcının yazılı emriyle yapılan elkoyma yirmi dört saat içinde hâkim onayına sunulmazsa, ya da hâkim kararını elkoymadan itibaren kırk sekiz saat içinde açıklamazsa, tedbir kendiliğinden kalkar. Bu süreleri takip etmek savunmanın işidir; kimse size hatırlatmaz.

Maddenin bir başka fıkrası, elkonulan menfaatin mağdura ait olduğu anlaşılırsa soruşturma veya kovuşturma evresinde iade edilmesini öngörür. Yani paranın gerçek sahibi belirlenebiliyorsa, dosyanın sonu beklenmez.

MASAK blokesi kaç günde kalkar?

Kanuni süre yedi iş günüdür. Uygulama bu süreyi çoğu zaman aşar; çünkü askıya........

© Haberler