Por años, el discurso oficial sobre la extorsión en México se movió entre estadísticas, llamadas telefónicas y operativos aislados. Pero ahora hay un reconocimiento que no pasa desapercibido: el dinero de la extorsión sí entra al sistema financiero y sí utiliza cuentas bancarias para moverse.

Desde luego, eso es un tema que se ha venido hablando desde hace tiempo, pero denunciar una cuenta que se utiliza para este tipo de fraudes, era y es misión imposible. Sólo si había algún contacto en el sistema bancario era posible, al menos, fastidiar al delincuente y por un breve periodo de tiempo, lograr que no hiciera uso de los recursos. Aun con denuncias de por medio, la forma en cómo se opera el sistema financiero, les permite en algún momento tener acceso a los recursos obtenidos por medio de un delito, ya que las denuncias no son suficientes.

Por ello, la decisión de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que lleva Omar Reyes junto con la Asociación de Bancos de México (ABM), que preside Emilio Romano, de emitir una guía específica para detectar operaciones relacionadas con extorsión no es un trámite administrativo más. Es, en los hechos, la aceptación de que este delito no se ha reducido y que los grupos criminales han perfeccionado sus mecanismos para utilizar al sistema bancario como vehículo de dispersión y lavado de recursos.

Porque una cosa es perseguir a quien llama para amenazar y otra, mucho más compleja, seguir la ruta del dinero y ahí, en corto, todos reconocen que si bien ha disminuido delitos de alto impacto, la extorsión o cobro de cuotas en que se dejan cuentas bancarias para hacer depósito y que afecta a comerciantes son una realidad.

La nueva guía para sujetos obligados del sector financiero busca justamente eso: identificar perfiles transaccionales vinculados con recursos obtenidos mediante extorsión y frenar operaciones que intentan ocultar el origen ilícito del dinero. En otras palabras, reconocer que detrás de muchos depósitos, transferencias y........

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