México ha tenido avances importantes en la adopción de diversas regulaciones internacionales para fortalecer el sistema financiero. Ahí tenemos la entrada anticipada de Basilea II y III que sirvió para que la banca pudiera dar esos meses extras de no pago a sus clientes en pandemia; también se creó el Comité de Estabilidad del Sistema Financiero para que las autoridades tomarán decisiones y analizarán los riesgos, y desde luego en temas de Prevención de Lavado de Dinero, se crearon las listas de personas políticamente expuestas y se avanzó en el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Con el cambio que dio esta semana la Suprema Corte de Justicia de la Nación para que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que lleva Omar Reyes Colmenares pueda bloquear cuentas bancarias, sin orden judicial, prende las alertas en temas de certidumbre jurídica.

Si bien, el titular dela UIF ha salido a medios a recodar que es una autoridad preventiva, cuyo fin es evitar que recursos de procedencia ilícita puedan ingresar a la economía y que el sistema financiero sea utilizado y perjudique o dañe las finanzas del país y que no tienen acceso a la información financiera de los mexicanos, lo cierto es que la resolución de la Corte les da un nuevo poder.

Hay que recordar que la Corte eliminó dos importantes frenos que la UIF tenía cuando quería bloquear cuentas, en términos de los artículos 115 y 116 de la Ley de Instituciones de Crédito, y es lo que preocupa a los abogados, pues el bloqueo de cuentas se implementó en aquellos años en que Alberto Bazbaz dirigía la UIF y pretendía tener una herramienta que pudiera bloquear o congelar por la vía administrativa las cuentas de una persona.

En ese momento, se trató de una incorporación que obedecía a las propias recomendaciones del GAFI, que señalan que los países deben contar con herramientas eficaces para impedir que los recursos que pudieren estar siendo lavados o provinieran de dicho delito, siguieran circulando en el sistema financiero y de alguna forma, contaminándolo.

Pero ojo, en aquellos años, la entonces SCJN le puso dos importantes frenos a esa facultad, sabiendo que de no hacerlo podría convertirse en un ente todopoderoso y sin control.

Uno de los frenos era que se podría usar solo como respuesta a compromisos internacionales claros y por ende solicitudes expresas, por lo que se trataba de una herramienta que se........

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