On a fait grand cas du déferlement imminent d’une vague d’héritages devant générer un transfert intergénérationnel de patrimoine que d’aucuns qualifient d’historique. La grosseur du chiffre pourrait toutefois cacher un écart générationnel plutôt notoire dans les attentes.

Le chiffre est repris de l’estimation retenue par les Comptables professionnels agréés (CPA Canada). Quelque 1000 milliards de dollars en richesse devraient être transférés sous forme d’héritage au cours des prochaines années, des baby-boomers canadiens aux héritiers des générations X et Y, peut-on présumer. Or les résultats d’un sondage de Vanguard Canada publiés en décembre viennent refroidir quelque peu les attentes et anticipations chez ces derniers. Le stress financier découlant de la conjoncture économique vient brouiller les cartes. Ainsi, 35 % des répondants âgés de 55 ans et plus pensent devoir mettre à contribution leurs actifs et puiser dans leur patrimoine accumulé pour faire face à la hausse des coûts des soins de santé, aux urgences imprévues ou au prolongement de la retraite sous le coup de l’augmentation de l’espérance de vie.

Sur un horizon plus immédiat, l’impact de l’environnement inflationniste sur le pouvoir d’achat et les contraintes budgétaires en forcent plus d’un à redéployer différemment les ressources auparavant destinées à composer l’héritage, afin de répondre à la hausse du coût de la vie et d’assurer leur propre stabilité financière à la retraite.

Un autre point saillant du sondage de la firme d’investissement est lié à l’immobilier résidentiel, qui occupe une part importante du patrimoine susceptible d’être légué. Là aussi ils sont nombreux à affirmer qu’ils devront compter sur la valeur nette de leur maison. On parle au moins du quart des répondants qui affirment prévoir mettre à........

© Le Devoir