Son yıllarda özellikle dijital dolandırıcılık dosyalarında en sık karşılaşılan kavramlardan biri “kiralık IBAN” oldu. İlk bakışta sadece banka hesabını kullandırmak gibi görünen bu yapı, gerçekte organize suç ağlarının en kritik halkalarından biri haline gelmiş durumda. Şimdi ise 12. Yargı Paketi kapsamında hazırlanan yeni düzenleme ile bu alan doğrudan müstakil suç olarak tanımlanma aşamasına geliyor.

Taslak düzenlemeye göre; kendisine veya başkasına haksız menfaat sağlamak amacıyla banka hesabı, IBAN, ödeme aracı veya kripto varlık hesaplarının kullanımına imkan sağlayan kişiler hakkında 1 yıldan 3 yıla kadar hapis cezası öngörülüyor. Üstelik bu fiilin dolandırıcılık suçunun parçası olması halinde, fail doğrudan dolandırıcılık suçundan da sorumlu tutulabilecek.

Aslında uygulamada uzun süredir karşılaşılan tablo oldukça benzer bir sistematik üzerinden ilerliyor.

Şebekeler öncelikle ekonomik sıkıntı yaşayan, kolay gelir arayan veya hukuki risklerin farkında olmayan kişileri hedef alıyor. Özellikle Anadolu’daki küçük şehirlerden büyükşehirlere getirilen bu kişiler; otellere, günlük evlere veya geçici konaklama alanlarına yerleştiriliyor. Ardından mevcut banka hesapları alınarak kullanılıyor, hesabı yoksa yeni hesaplar açtırılıyor. Sistemin bir diğer ayağında ise iletişim ve ikna kabiliyeti yüksek kişiler bulunuyor. Bu kişiler yatırım vaadi, ürün satışı, araç kiralama, kapora, sosyal medya ilanları........

© Habererk