"MASAK’ın tebliğ taslağı ilk kez bu kapsamda hazırlanıyor; ancak zamanlama ve kapsam, finansal sisteme olumsuz yansıyabilir. Ekonomide güven sağlamak için planlanan yeni MASAK düzenlemesi, yanlış zamanda uygulanırsa ters etki yapabilir. Kara para ile kayıt dışı gelir aynı anda hedef alınırsa, paranın sistemden kaçışı hızlanabilir.

MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın resmi sayfasında 1 Ağustos 2025 tarihli duyuruyla bir tebliğ taslağı yayımlayarak kişi ve kuruluşlardan 18 Ağustos 2025 tarihine kadar görüşlerini istedi.

Tebliğin amacı; finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek olarak açıklanmış. Tebliğ, FATF (Financial Action Task Force) Mali Eylem Görev Gücü’nün suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele edilmesi tavsiyeleri doğrultusunda hazırlanmış.

Öncelikle bu düzenlemeye ilişkin olarak iki hususun altını çizelim.

Birincisi, bu çerçevede ilk kez bir tebliğ düzenleniyor. Edindiğimiz bilgiye göre daha önce düzenlenmiş bir tebliğ yok.

İkincisi de bu düzenlemenin, FATF’ın herhangi bir yeni düzenleme, tavsiye veya dayatmasına dayanmıyor olması. Yani uluslararası mevzuatta veya standartlarda son dönemde yapılan bir değişiklik ve dolayısıyla Türkiye’nin yapacağı bir ev ödevi söz konusu değil.

Bu durumda yapılmak istenen düzenlemenin ülke içi dinamiklerden kaynaklandığı anlaşılıyor. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in Türkiye’yi gri listeden çıkarma yönündeki başarısı ve özellikle yakından tanıdığı Londra piyasasının işleyişine ilişkin tecrübesi nedeniyle piyasalara güven vermek adına böyle bir düzenlemeye........

© Ekonomim