Finansal kuruluşlar aracılı­ğıyla gerçekleştirilen eft, havale ve nakit işlemlerde şef­faflığı arttırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla, 1 Ocak 2026 da yü­rürlüğe girmek üzere Mali Suç­ları Araştırma Kurulu (MA­SAK) genel tebliğ taslağı hazır­lanarak görüşe açıldı.

Ülkemiz tarafından, FATF (Fi­nancial Action Task Force) üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşım­ları dikkate alınarak bir Genel Tebliğ Taslağı hazırlanmıştır. Taslak düzenlemeyle, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçek­leştirilen nakit işlemlerde, be­yanla başlayan ancak yüksek tu­tarlı işlemlerde Nakit İşlem Be­yan Formu ve dayanaklarıyla desteklenen kademeli bir yakla­şım öngörülmektedir.

Söz konusu taslağın geliştiril­mesi ve yayımlanmaya hazır ha­le getirilmesi için MASAK tara­fından yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bu­lunulması ile ilgili görüş ve öne­rileri 18/08/2025 tarihine kadar MASAK’ın internet sitesindeki ilgili linkten iletebilirsiniz.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 30) taslak olarak 01/08/2025 tari­hinde MASAK’ın inter­net sayfasında yayım­lanmış olup, 18/8/2025 tarihine kadar kamuoyu­nun görüş ve önerilerine sunulmuştur. Bu Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklan­masının ve Terörün Fi­nansmanının Önlenme­sine İlişkin Yükümlü­lüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmeliğine daya­nılarak hazırlanmıştır. Transfer sırasında bankaların müşterile­re sunmuş olduğu açıklamalar ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nca elektronik transfer­ler için belirlenen başlıklar hari­cinde asgari bazı başka açıklama­lar da zorunlu hale getiriliyor.

Müşteriye sunulan seçenekler arasında işlemin mahiyetine iliş­kin somut bilgi içermeyen, genel mahiyette “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tara­fından seçilmesi durumunda iş­lemin mahiyetine ilişkin olarak en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması temin edilir.

Finansal kuruluşlar, işlem tu­tarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tu­tarı........

© Dünya