Politically Exposed Persons (PEPs), kamu görevinde bulunan veya geçmişte bulunmuş olan kişilerdir ve bu görevlerinden dolayı yolsuzluk ve diğer finansal suçlara karışma riskleri daha yüksek kabul edilir. PEPs, özellikle kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi konularda finansal kurumlar tarafından dikkatle izlenir.

PEPs Kategorileri

- Yabancı PEPs:

Yabancı ülkelerde devlet başkanları, hükümet üyeleri, yüksek yargı mensupları, askeri liderler ve kamu kuruluşlarının üst düzey yöneticileri gibi önemli pozisyonlarda bulunan kişiler.

- Yerli PEPs:

Kendi ülkesinde yukarıda belirtilen pozisyonlarda bulunan kişiler.

- Uluslararası Organizasyon PEPs:

Uluslararası organizasyonlarda önemli pozisyonlarda görev alan kişiler, örneğin Birleşmiş Milletler, NATO veya Dünya Bankası gibi kuruluşlarda.

PEPs'in Belirlenmesi

PEPs'in belirlenmesi, finansal kurumlar ve diğer ilgili kuruluşlar için önemlidir çünkü bu kişiler yüksek risk grubunda kabul edilir. PEPs'in belirlenmesi şu yollarla yapılabilir:

- Risk Tabanlı Yaklaşım:

Kurumlar, müşterilerin risk profilini değerlendirerek PEP olup olmadığını belirler.

- Veri Tabanları:

PEP listeleri ve veri tabanları kullanılarak müşterilerin kontrol........

© Hürses