México ante el GAFI y la prueba de efectividad en su sistema financiero

En el ámbito financiero internacional, la confianza no se presume, se demuestra. Por eso, el reciente posicionamiento de la Secretaría de Hacienda reafirmando el compromiso de México con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) merece una lectura estratégica. No se trata de un comunicado más, es una señal dirigida a los mercados sobre la fortaleza institucional del país.

El GAFI establece los estándares globales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Durante años, el debate se centró en determinar si los países contaban con marcos normativos alineados a las mejores prácticas. Hoy la discusión es distinta. La pregunta relevante es si esos marcos funcionan en la práctica.

Desde mi experiencia en regulación financiera y cumplimiento normativo, tengo claro que la prevención de lavado de dinero no puede entenderse como un requisito administrativo. Es un componente estructural de estabilidad económica. Cuando un sistema financiero permite que recursos ilícitos se integren a la economía formal, el daño es institucional.

El fraude es ya una epidemia mundial que combate GAFI

México es una economía abierta, profundamente vinculada a mercados internacionales, inversión extranjera y corresponsalía bancaria. La percepción que tengan bancos globales, inversionistas y organismos multilaterales sobre la integridad de nuestro sistema........

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